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日本に住む外国人のライフプラン作成の行政書士ハーツ事務所

行政書士ハーツ事務所   
TEL. 03-6908-9633 
 
(受付:平日9:00~18:00)

日本に住む外国人のライフプランの作成や見直しが円滑に進むようサポート
   
 
外国人のライフプラン作成
       日本に住む外国人のライフプランの作成や見直し
                

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ハーツ事務所では、ファイナンシャルプランナーがライフプラン作成支援を行っています。

外国人のライフプラン作成


CFP®(日本FP協会認定のFP)が安心できるライフプラン作成のお手伝いをします。
日本に在留する外国人の方のライフプランを在留資格(ビザ)と併せてご相談をお受けします。
老後のライフプラン、資産運用、相続、遺言などのお手伝いもします。

  1. ライフプラン作成・診断 ⇒
  2. 老後のライフプラン作成(リタイアメントプラン) ⇒
  3. 資産運用方法  ⇒
  4. 保険見直し・住宅ローン・教育 ⇒
  5. 離婚協議書作成・離婚定住 ⇒
  6. 障がい者とその家族のためのライフプラン ⇒
  7. お問合わせ・相談料 ⇒

 
外国人の在留資格(就労ビザ・永住ビザ・結婚ビザなど)についてはこちらをご覧下さい。⇒


CFP®は、米国外においてはFinancial Planning Standards Board Ltd.(FPSB)の登録商標で、FPSB
 のライセンス契約の下に、日本国内においては
NPO法人日本FP協会が商標の使用を認めています。

外国人のライフプラン作成・診断、ビザ申請手続き


 日本に長く住む外国人の方の場合、日本へ入国後に下記のようなパターンを取るケースも多いと思います。

  1. 就労ビザで入国し、永住ビザ又は帰化へ
  2. 留学ビザで入国し、卒業後に日本で就職し、就労ビザから永住ビザ又は帰化へ
  3. 就労ビザで入国し、日本人と結婚し、配偶者ビザから永住ビザ又は帰化へ
  4. 配偶者ビザで入国し、永住ビザ又は帰化へ

 外国人の方の場合は、在留資格の種類等によって日本での活動が制限されますので、在留資格
と併せてライフプランを検討していくことが大切となります。
 特に在留資格の中で、「
日本人の配偶者等」や「永住者」の方の場合は、日本人と同様のライフ
プランを立てていくことが望ましいと考えられます。
 例えば「
永住者」の場合は、住宅ローンを検討することも可能となります。
 外国人の方のライフプランは、日本人のライフプランと同様に、下記のような人生の節目でライフ
プランを見直すこと
が望ましく、できれば定期的に行うことが望ましいと思います。

(ライフプラン見直しの人生の節目の例)

  1. 在留資格: ビザ変更やビザ更新など 外国人のビザ申請の詳細はこちらへ⇒
  2. 入学・進学: 教育資金プラン
  3. 就職: 就職活動プラン  就労ビザの詳細⇒  留学から就労ビザへ変更の詳細⇒
  4. 結婚: 結婚資金  国際結婚による配偶者ビザの詳細はこちらへ⇒
  5. 住宅や車の購入: 住宅ローン
  6. 出産: 育児資金
  7. 生命保険・医療保険: 保険の見直し
  8. 起業・会社設立: 会社設立の詳細はこちらへ⇒  経営管理ビザの詳細はこちらへ⇒
  9. 資産設計: 資産運用プラン
  10. 日本永住や国籍取得: 永住ビザの詳細はこちらへ⇒  帰化の詳細はこちらへ⇒
  11. 離婚: 離婚後の生活プラン 離婚定住ビザの詳細はこちらへ⇒  
  12. 退職: 老後プラン、住み替えプラン
  13. 介護・障がい: 介護プラン
  14. 相続・遺言: 終活プラン  相続・遺言についての詳細はこちらへ⇒
  15. 成年後見: 任意後見・法定後見の利用  成年後見の詳細についてはこちらへ⇒
  ライフプラン作成では、総合的な一生のライフプランを作成します。現状からわかるライフ
 プランを作成し、それをもとに
定期的に見直しを行います。
 

(ライフプランの作成手順)  

①必要な情報の収集・整理
 家計の現在の収入・支出の把握、将来の目標や夢の整理
 将来の収入・支出のデータの予想
 将来の収入予想では、ねんきん定期便なども利用
  
キャッシュフロー表の作成
 ①の情報に基づいてキャッシュフロー表に入力
 家族の年齢や
ライフイベントも記入
 ライフイベントは、子どもの学校、住宅購入、車の購入、旅行、結婚
 などの予定を分かる範囲で記入
 キャッシュフロー表は年表式で年ごとに記入 

③キャッシュフロー表の
分析・見直し
 毎年の
収支や貯蓄残高などから、見直しポイントを把握
 無理のない改善策を考えて再入力
 資産運用・保険の見直し・住宅ローンの見直しなどを併せてする
 と効果的な場合もあります。

定期的な見直し
  キャッシュフロー表は、現在の情報をもとに作成しているため、でき
 るだけ定期的に見直し

 ハーツ事務所では、ライフプランの作成にあたって、作成前のご面談でライフプラン
に対する考え方やデータをいただき、作成後のご面談で、
キャッシュフロー表と提案書
のご説明
をしております。
  

   

老後のライフプラン作成(リタイアメントプラン)  

   

(不安のない老後のセカンドライフプラン作成相談)

  50代になると老後のことが気にかかる方も増えるようです。老後のライフプラン
 では、
リタイアメントプラン(退職後のライフプラン)をあらかじめ作成し、不安のない
 老後
に備えます。通常のライフプラン作成と類似していますが、老後の住宅、生命
 保険や医療保険、年金や介護、遺言書作成・相続手続き
といったことにもできるだけ
 踏み込んでプランを作成していきます。

  定年までにまだ時間がある場合など、老後のライフプランには、
資産運用なども関係し
 ますが、基本的に老後にリスクをとることは難しいと思いますので、資産運用を考える場
 合は、やはり堅実なライフプランが望ましいと思います。

  老後のライフプランでは、
介護、成年後見制度、遺言書、相続といったことも大切です
 ので、老後のライフプランと併せて考えることが望ましいと思います。
エンディングノート
 等を作成することも老後のライフプランを立てる中に組み込んでよ良いかと思います。

遺言書作成・相続手続き」についてはこちらへ⇒
成年後見制度(法定後見・任意後見)」についてはこちらへ⇒

                                      このページの先頭へ

資産運用

 
(資産運用)

  資産運用については、まず現状の資産状況を把握した上で、今後の資産運用の
 考え方をまとめていきます。今後の資産運用にあたっては、
将来の目標なども考慮し
 ますが、その方の
リスクに対する許容度を把握した上で、考え方をまとめていきます。

  資産運用では、基本的に
リスクとリターンは比例します。つまりハイリスク・ハイリター
 ン
です。ローリスク・ハイリターンという、うまい話は、基本的にないと考えていただくのが
 良いのですが、その方にとってより良い資産運用を考えていきます。
   
  また、資産運用にあたっては、自分で理解できない金融商品での運用は避ける方が
 望ましい場合がほとんどです。運用する
金融商品のメリット・デメリットを把握した上で、
 運用するのが望ましいと思います。理解しないで運用すると、ローリスクのものでもハイ
 リスクとなる危険性含んでいます。

  ハーツ事務所では、資産運用に必要な基本的な
ポートフォリオ(資産配分)などの考え
 方などについてご相談を受けております。複雑な金融商品を使った資産運用や特定の
 個別銘柄に言及せず、
リスク許容度に応じた資産運用のバランスなどについて見直しを
 行っています。
    


                                        このページの先頭へ

保険の見直し・住宅ローン ・教育

   
(保険の見直し・住宅ローンなど)

  保険の見直しや、住宅ローンの見直し、教育費の準備は、人生の中でも大きな比重を
 占めます。おそらく住宅は、人生の中で最大の買い物でしょうし、保険は、万が一に頼り
 にすべきものですし、教育費には、子どもの将来がかかっています。
   
  
保険の見直しでは、必要補償額を把握し、それに基づいて具体的に見直しをすること
 になります。また、
医療保障などについても見直しを行います。保険の見直しは、
 個人や家族のライフプラン全体も関わりますので、できる限りキャッシュフロー表の作成
 をおすすめします。

  
住宅ローンでは、これから住宅ローンを借りる場合、すでにローンがありその見直し
 する場合にわけて考えていきます。これから借りる場合は、住宅ローンについての
 考え方や費用などについて、すでにローンがある場合は、繰上げ返済や借り換えなど
 について検討します。

  
教育については、これから教育資金を準備する方法などについて考えていきます。
 教育資金を貯めていく方法や、教育資金の借入れをする場合などを検討します。
   
  
保険・住宅・教育は、個別の問題のように見えますが、これらの見直しは、個別だけを
 見ていると、ライフプラン全体を間違った方向に向かわせる可能性もありますので、
全体
 のライフプランも念頭において個別の見直し
を行います。


                                        このページの先頭へ

離婚協議書の作成、離婚定住ビザ


 日本人と国際結婚後に離婚に至る外国人の方もいらっしゃると思います。                   離 離婚協議書の作成や公正証書にするお手伝いもしていますのでご相談ください。
 また離婚後に日本に在留するための定住ビザ取得のお手伝いもしていますのでご相談下さい。


 詳しくは、「離婚協議書の作成・相談」のページをご覧ください。
 また、「離婚による定住者ビザ」のページも参考にして下さい。
                                       このページの先頭へ

    

障がい者とその家族のためのライフプラン


 自閉症や知的障がいといった障がい(児)者がいる家庭のライフプランは、親亡き後
の子どものライフプランも含むため、期間が長いものとなります。基本的なライフプラン
の立て方や考え方は、通常と同じですが、期間が長い分、不確定要素が多くなります。
それを補うことも念頭に置いてライフプランを立てる必要があります。

詳しくは、「障がい者とその家族のためのライフプラン」のページをご覧下さい。

 

お問合わせ・相談料

(お問合せ)

行政書士ハーツ事務所のご相談についてのお問い合わせは、こちらで受付しております。
お問合わせ時には、下記の項目をお知らせください。
①お名前 ②ご連絡先(電話等)③ご住所 ④お問合せ内容(400字以内)⑤国籍

*お問合わせ内容によっては、お答えできない場合、面会によるご回答となる場合がございます。また、具体的な
 ご相談内容に関して、電話やメール等でのご回答はできませんのでご了承ください。

 電話: 03-6908-9633 (受付時間:平日 9:00~18:00)
 E-Mail:  お問合せのページよりメール下さい。⇒ 
 
(①お名前②お電話③住居の区市町村名④内容400字以内をご記載下さい。)
 *記載事項が不足しているメールへのご回答はできませんのでご了承ください。


(相談料)   

  お問合わせは無料ですので、お気軽にお問合わせ下さい。こちらより、ご訪問させていただく
 こともできますので、お問合わせ下さい。相談料以上の家計の改善と安心を心がけております。
 下記の相談料に消費税が別途必要です。

    
 全般的なライフプラン相談
  資産運用・保険・住宅・教育・相続・遺言といった一般的な相談: \8,000(1時間当たり)

 ライフプラン作成(老後のライフプランも同様)
  キャッシュフロー表と提案書作成(面談2回): ¥70,000 + 実費(交通費等)
  相談料以上の家計の改善や安心を心がけています。障がい者、公的介護の必要な方、
  被後見人・被保佐人・被補助人ががいる場合は、割引制度があります。       



バナースペース

行政書士ハーツ事務所

〒169-0075
東京都新宿区高田馬場1-20-7-203

TEL 03-6908-9633

(駅からのアクセス)
高田馬場駅より5分(JR山手線、 西武新宿線、東西線)
西早稲田駅より5分(副都心線)
新宿駅より山手線2駅
新大久保駅より山手線1駅
池袋駅より山手線2駅

(官公署などからのアクセス)
高田馬場公証役場より10分
新宿区社会福祉協議会より5分


<主要サポート地域>

(東京23区)
千代田区・中央区・港区・
新宿区・文京区・品川区・
目黒区・大田区・世田谷区・
渋谷区・中野区・杉並区・
豊島区・北区・板橋区・
練馬区・台東区・墨田区・
江東区・荒川区・足立区・
葛飾区・江戸川区

(東京多摩地区)
立川市・国立市・昭島市・
武蔵村山市・東大和市・
国分寺市・小金井市・
府中市・八王子市・三鷹市・
武蔵野市・日野市・羽村市・
町田市・福生市・青梅市・
調布市・あきる野市・狛江市
多摩市・稲城市・小平市・
東村山市・西東京市・
清瀬市・東久留米市・
瑞穂町・日の出町・檜原村・
奥多摩町


(JR山手線沿線)
新大久保・目白・高田馬場
新宿・池袋・代々木・原宿・
代々木・渋谷・大塚・巣鴨・
駒込・田端・恵比寿・目黒等

(西武新宿線沿線)
下落合・中井・新井薬師前・
沼袋・野方・都立家政・
下井草・上石神井・花小金井・
田無・小平・東村山など

(東京メトロ東西線沿線)
落合・中野・高田馬場・
早稲田・神楽坂・飯田橋・
九段下・竹橋・大手町・
日本橋・茅場町など 

(東京メトロ副都心線沿線)
西早稲田・雑司が谷・池袋・
東新宿・新宿三丁目・要町・
北参道・明治神宮前・千川・
小竹向原・氷川台・平和台等

(JR中央線・総武線沿線)
新宿・大久保・東中野・
中野・高円寺・阿佐ヶ谷・
荻窪・西荻窪・吉祥寺・
三鷹・ 武蔵境・東小金井・
武蔵小金井・国分寺・国立・
立川・飯田橋・四谷など 

(東京メトロ丸の内線沿線)
西新宿・中野坂上・新宿・
新宿三丁目・赤坂見附・
霞が関など

(都営大江戸線沿線)
新宿西口・都庁前・東新宿・
牛込神楽坂・青山一丁目・
六本木・麻布十番など

(都営新宿線沿線)
新宿三丁目・曙橋・市ヶ谷・
九段下・神保町など

(小田急線沿線)
南新宿・代々木上原・下北
沢・経堂・成城学園前など

 (京王線沿線)
初台・笹塚・明大前・調布・
府中など

 (その他)
神奈川県・埼玉県・千葉県